|
 Главная страница --> Справочник
ПРЕСТУПЛЕНИЕ
CRIME
Нарушение закона. П. представляет собой деяние, квалифицируемое как нарушение предписанных обязанностей, к-рые индивид несет перед обществом; закон требует, чтобы нарушитель отвечал перед обществом за это нарушение. Понятие П. и их виды определяются общим упрежденным правом или статутным правом (законами). П. обычно классифицируются следующим образом
• Длящееся преступление. П., состоящее из деяний, совершаемых в длительный период.
• Квазипреступления. Нарушения, формально содержащие признаки П., но таковыми не являющиеся.
• Мисдиминоры. Категория менее опасных П.
• Насильственное преступление. П., представляющее собой применение или угрозу применения физического насилия против личности или собственности др. лица, включая иные посягательства, рассматриваемые в качестве тяжких П. и содержащие значительный риск применения физического насилия в ходе совершения П.
• Организованное преступление. П., являющееся результатом деяния группы лиц или преступной организации.
• Особо опасное преступление.
• Позорящее преступление. П., к-рые по своему характеру содержат акты позора или бесчестия.
• Преступление `белых воротничков`. П., квалифицируемое таковым в соответствии с законами, связанное с деятельностью служащих или лиц определенной профессии (напр., нарушение антитрестовских законов (взяточничество), компьютерные П., экологические П., вымогательство, мошенничество с использованием почты и телеграфа, мошеннические операции с ценными бумагами, мошенничество в области налогообложения.
• Преступление в результате бездействия. П., совершенное в результате несовершения необходимых действий.
• Преступление, совершенное в состоянии аффекта. П., совершенное в состоянии ярости или в состоянии сильного душевного волнения (аффекта).
• Преступление, противное физиологической природе человека. Половое сношение, противное нормам общественной морали.
• Преступление против собственности. П., объектом посягательства к-рого является собственность.
• Преступления, караемые смертной казнью. П., за совершение к-рых применяется смертная казнь.
• Преступления, определяемые общим правом. П., подлежащие наказанию в соответствии с нормами общего права.
• Преступления по праву всех стран. П., подлежащие наказанию по законам всех стран (такие, как убийство и изнасилование).
Статистику преступности ведут федеральные агентства и агентства штатов, к-рые регистрируют степень распространения различных типов П. по регионам.
В федеральном законодательстве и законодательстве штатов выделяются законы, к-рые касаются банковского дела. Ниже приводится ряд примеров, иллюстрирующих характер и масштаб применения этих законов. Закон о банковской тайне 1970 г. требует ведения документации и составления отчетов фин. институтами, в к-рых подобная документация будетументация будет чрезвычайно полезна для следствия и судебного разбирательства в связи с П., а также вопросами, связанными с налогообложением. Казначейство обладает полномочиями издавать инструкции для достижения этой цели. Казначейство издало правила, требующие регистрации владельцев счетов, а также предоставления ими копий различных видов чеков, тратт и иных документов, представляемых к оплате или принятых на депозит, особенно тех, к-рые касаются операций в инвалюте. Закон о контроле за отмыванием денег 1986 г. дополнил и расширил действующее законодательство, предусмотрев ответственность за совершение определенных банковских операций внутри страны и за рубежом, вне контроля со стороны гос-ва.
Уголовное право определяет правила поведения сотрудников банков, директоров и персонала фин. учреждений и содержит законы, касающиеся взяточничества, растраты, подделки документов, мошенничества и др. федеральные законы о ценных бумагах, антитрестовское законодательство и законы, направленные против рэкета, также используются для регулирования деятельности банков и банковских служащих. Преступной деятельностью банкиров признаются служебные П. банковских сотрудников и преднамеренные злоупотребления.
В соответствии с Законом о контроле за преступностью 1984 г. (раздел 215 Кодекса законов США), тяжким П. является дача взятки банковскому ответственному работнику или служащему, а также получение взятки банковским ответственным работником или служащим. Закон относится к любому лицу, к-рое прямо или косвенно пособничает получению или получает что-либо, представляющее ценность для него самого или для любого иного физического или юр. лица с противоправной целью. Термин `противоправный` означает, что деяние совершено добровольно и преднамеренно как для достижения незаконного результата, так и для достижения законной цели, но с использованием незаконных методов или средств. Мотивом противоправного деяния, как правило, является получение фин. или иной выгоды для себя либо помощи, прибыли или выгоды для др. лица. Орган валютного контроля издал ряд инструкций, в соответствии с к-рыми нац. банкам следует разработать кодекс поведения сотрудников, содержащий предписания на случай возникновения специфических ситуаций, в т. ч. противоправных, таких, как взятка.
Федеральный закон запрещает любому сотруднику, директору, агенту или иному работнику, имеющему в силу своего служебного положения какие-либо связи с любым банком, средства к-рого застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов, растрату, хищения, кражи или преднамеренное злоупотребление фондами банка, предусматривая за такие правонарушения взыскание штрафа 5 тыс. дол. или тюремное заключение сроком до пяти лет либо и то и др. Закон предполагает, что лицо, виновное в данных П., действует умышленно, причиняя ущерб банку.
К числу др. видов П., подлежащих наказанию федеральным законом, относятся: 1) выпуск в обращение банковских билетов сотрудником, директором, агентом или иным работником любого банка, средства к-рого застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов, без соответствующего на то разрешения; 2) никем не разрешенное изготовление, выпуск и размещение любых банковских ценных бумаг и документов (в т. ч. депозитных сертификатов, тратт, поручений, переводных векселей); 3) занесение фальшивых данных в банковскую книгу, отчетный и иной документ, осуществленное любым лицом с умыслом нанести ущерб банку, его сотрудникам или ревизорам. Наказание предусматривается в виде штрафа до 5 тыс. дол. или тюремного заключения сроком до пяти лет либо то и др. Подлог документации может проявляться как в случае искажения сведений, так и в случае невнесения необходимых сведений. Случай непредъявления квитанции о депозите в журналы регистрации также считается подлогом, равно как и проступок сотрудника, невнесение чеков, выписанных при недостатке средств на счете, приведшее к сокрытию сведений овердрафтов и отчетности по овердрафтам.
В соответствии с федеральным уголовным правом сотрудник, директор, агент или иной работник банка совершают П. в случае предоставления или получения ими ссуды с использованием средств, находящихся в трастовом управлении в соответствии с фидуциарными полномочиями. Незаконным является также удостоверение ими чека до того, как указанная в нем сумма фактически переведена в банк лицом, выписавшим чек.
См. ОБЩЕЕ ПРАВО; ПРАВО; СТАТУТ (СВОД ЗАКОНОВ).
[Высказать свое мнение]
|
Похожие документы из сходных разделов
ПРЕСТУПЛЕНИЕ 73-ГО ГОДА
CRIME OF `73
Презрительное название Закона о чеканке монет 1873 г., в к-ром ничего не говорилось о чеканке стандартного серебряного доллара, зато содержалось положение о ТОРГОВОМ ДОЛЛАРЕ, содержащем 420 гранов серебра (1 гран = 0,065 грамма). Данный закон вызвал борьбу владельцев серебряных рудников, чьи интересы оказались затронутыми, за восстановление чеканки полновесной серебряной монеты
[ознакомиться полностью] |
ПРЕСТУПЛЕНИЯ УГОЛОВНЫЕ
CRIMINAL OFFENSES
В соответствии с Законом о защите банков 1968 г. (82 Кодекс законов 295) Контролером ден. обращения инструкцией (12 CFR 21) устанавливаются минимальные нормативы, к-рым должен удовлетворять каждый нац. банк или банк округа Колумбия. Эти нормативы касаются установления, поддержания в рабочем состоянии и использования охранных устройств; способов предотвращения ограблений, краж со взломом и похищения имущества; а также опознания и содействия в задержании лиц, совершивших данные деяния
Инструкция Контролера ден. обращения предусматривает сроки, в течение к-рых каждый б
[ознакомиться полностью] |
ПРИБЫЛИ И УБЫТКИ
PROFIT AND LOSS
В бухучете - временный или итоговый счет, на к-ром аккумулируются все доходы и расходы с целью определения величины чистой прибыли или убытка за отчетный период. Расходы и убытки относятся на дебет счета, а выручка от продаж и др. поступления - на кредит счета. В банковской практике остаток по этому счету учитывается как нераспределенная прибыль. Принятым сокращением для обозначения прибылей и убытков является P.&L
[ознакомиться полностью] |
|
|
|
