|
 Главная страница --> Справочник
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ НЕОБЕСПЕЧЕННЫХ ЧЕКОВ
OVERCERTIFICATION
Практика подтверждения банком на сумму, превышающую остаток на счете чекодержателя. Фактически подтверждение покрытого чека равносильно ссуде, поскольку любой чек, подтвержденный банком, становится его законным обязательством. Раздел 5208 Пересмотренного законодательства (12 U.S.C. 501) предусматривает, что подтверждение чека, выписанного на любой банк или банк - член ФРС, любым руководителем, директором, агентом или служащим этого банка, является незаконным, если лицо, фирма или корпорация, выставившие этот чек, имеют на своих депозитных счетах в этом банке сумму меньшую, чем указанная в чеке
Наказание за нарушение этого положения весьма сурово. При выявлении случая П.н.ч. руководителем, директором, агентом или служащим любого банка ФРС или любого банка - члена ФРС, по усмотрению Совета управляющих ФРС может повлечь в отношении: 1) банка ФРС санкции, предусмотренные пунктом 11(h) Закона о ФРС (приостановка деятельности, ликвидация или реорганизация банка); 2) в отношении банка-члена, являющегося нац. банком, ответственность определяется Контролером ден. обращения, к-рый осуществляет соответствующие действия, предусмотренные пунктом 5234 Пересмотренного законодательства (12 U.S.C. 192), согласно к-рым возможно назначение ликвидатора в этот банк; 3) в отношении банка-члена, не являющегося нац. банком, санкции, предусмотренные пунктом 9 Закона ФРС (утрата членства в ФРС после разбирательства дела на Совете управляющих).
Кроме того, в отношении любого должностного лица банка, удостоверившего чек до того, как сумма, указанная в нем, была депонирована в банк законным порядком лицом, выписавшим чек, или прямо или косвенно прибегнувшего к какому-либо способу, чтобы избежать законной процедуры подтверждения чека или принявшим фиктивное долговое обязательство, применяется штраф в размере до 5000 дол. либо тюремное заключение на срок до пяти лет, либо то и др. вместе (18 U.S.C. 1004).
См. ССУДЫ ОДНОДНЕВНЫЕ; ЧЕК ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ.
[Высказать свое мнение]
|
Похожие документы из сходных разделов
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРАВА
MUNIMENT OF TITLE
Документ, подтверждающий или утверждающий определенные права. Один из юр. аспектов КОНОСАМЕНТА заключается в том, что этот документ, будучи распиской в получении товара и соглашением о его перевозке, одновременно является П.п. собственности на этот товар
[ознакомиться полностью] |
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ СЧЕТОВ
CERTIFICATE OF ACCOUNTS
Известен как аудиторский сертификат; акт независимых бухгалтеров-ревизоров; акт независимых присяжных бухгалтеров-экспертов, акт экспертов по анализу балансов и фин. отчетности и т. д. Это свидетельство, выдаваемое бухгалтерами-ревизорами или дипломированными бухгалтерами высшей квалификации после изучения отчетности фирмы. Свидетельство удостоверяет правильность отчетности и ее проверку в соответствии с принятыми принципами бухучета, отмечая, если необходимо, любой отход от принятых принципов
Свидетельство не гарантирует платежеспособность фирмы, оно гарантир
[ознакомиться полностью] |
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ, УВЕДОМЛЕНИЕ
CONFIRMATION
Письменно оформленный приказ или соглашение, подтверждающий приказ или соглашение, переданные устно, по телефону или телеграфу. Письменное сообщение брокеров своим клиентам об исполнении сделки покупки или продажи ценных бумаг
[ознакомиться полностью] |
|
|
|
