|
 Главная страница --> Справочник
ПОДДЕЛЬНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ИЛИ ДЕНЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
FORGED INSTRUMENTS
Чеки, тратты, векселя, облигации, свидетельства на акции и бумажные деньги с поддельной подписью или поддельной деноминацией; фальшивые документы с действительной подписью; или ПОДДЕЛКИ. С целью снижения убытков от поддельных свидетельств на акции и облигации Нью-Йоркская фондовая биржа требует, чтобы все свидетельства на облигации и акции, включаемые в листинг биржи, удовлетворяли правилам отдела листинга. Более того, биржа требует, чтобы компания, обращающаяся с просьбой о включении ее ценных бумаг в листинг, имела отдельного и независимого трансфертного агента или офис и бюро регистрации, или регистратора ценных бумаг в фин. округе, причем в функции регистратора было бы удостоверять подлинность выданных свидетельств и наблюдать за тем, чтобы не была превышена сумма выпуска против разрешенной. Все свидетельства (на акции и именные облигации) должны иметь подписи, гарантированные членом фондовой биржи, фирмой-членом или коммерческим банком, или траст-компанией, имеющими свой главный офис в фин. округе Нью-Йорка
Единообразный торгово-коммерческий кодекс США устанавливает, что клиент банка после получения обычного ежемесячного банковского баланса, сопровождаемого погашенными чеками или др. погашенными фин. документами, обязан в течение разумного периода времени проверить эти документы с тем, чтобы удостовериться в том, что подпись на каком-либо из этих документов не является поддельной, что подпись сделана лицом, уполномоченным на это, и что какой-либо из документов не был исправлен. Если клиент не сделает этого, то банк не несет ответственности за погашение документов с подписью не уполномоченного на то лица или с внесением в них каких-либо исправлений, тем более, если банк установит, что он понес убытки в результате безответственности клиента. Более того, если клиент в течение разумного периода времени, но не превышающего 14 календарных дней, во время к-рых у клиента уже имелись первые фин. документы с подписью не уполномоченного на то лица или с внесением в них исправлений, то банк не может нести ответственность за последующие платежи злоумышленнику прежде, чем банк не будет извещен о таких фактах клиентом. Вышеупомянутые защитные меры по отношению к банку не действуют в том случае, если клиент обнаружит отсутствие у банка элементарного внимания при погашении фин. документов. Однако, невзирая на присутствие внимания или его отсутствие со стороны банка или его клиента, тот факт, что клиент в течение одного года после того, как в его распоряжении находились как отчет банка о состоянии его счета и соответствующие фин. документы с подписью неуполномоченного лица или с какими-либо исправлениями, так и не установил факт злоумышленных действий и не сообщил о них банку и тот факт, что клиент в течение трех лет не смог совершить тех же действий в отношении любого не ении любого не разрешенного им индоссамента, является основанием того, что банку не могут предъявляться в этой связи какие-либо иски. (Единообразный торгово-коммерческий кодекс, 4-406).
Учитывая тот факт, что погашение поддельных чеков представляет для банков один из главных рисков, с к-рыми они сталкиваются, они должны обучать своих клиентов тому, как защитить (обезопасить) бланки чеков в качестве одного из средств борьбы с этим риском. Клиенты должны строго контролировать сохранность чистых чековых книжек и должны быть в состоянии проверить любую из этих серий. Чеки должны подписываться только после того как они заполнены (выписаны). Незаполненные чеки не следует передавать незнакомым людям.
См. ИЗМЕНЕНИЯ; ОТДЕЛ ПРОВЕРКИ ПОДПИСЕЙ; ПОДДЕЛКА.
[Высказать свое мнение]
|
Похожие документы из сходных разделов
ПОДДЕЛКА
FORGERY
В широком смысле означает `изготовление или исправление какого-либо документа с намерением нанести вред др. др. лицу`
Юр. определение П. включает понятие изготовления фальшивок, подделок, а также исправление, подчистку или зачеркивание подлинного документа, полностью или частично; изготовление фальшивой или подделанной подписи основного лица, уполномоченного на подпись, или же лица, удостоверяющего подлинность подписи основного лица, а также разместить или совместить их с намерением придать фальшивый характер различным частям ряда подлинных документов.
Т. о., поддельная по
[ознакомиться полностью] |
ПОРТФЕЛЬ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ, ЭФФЕКТИВНЫЙ
EFFICIENT PORTFOLIO
Портфель, удовлетворяющий следующим условиям: 1) для данного уровня риска нет иного портфеля с более высокой средней доходностью; 2) для данной средней доходности нет др. портфеля с более низким уровнем риска
[ознакомиться полностью] |
ПОДДЕРЖКА
SUPPORT
Активная П. ценной бумаги или группы ценных бумаг синдикатом, группой дилеров или просто отдельными спекулянтами с целью предотвратить дальнейшее понижение цены. П. обычно осуществляется не для извлечения немедленной прибыли, а для восстановления на рынке доверия к данной ценной бумаге и приостановки падения ее курса. При этом, однако, активная П. в условиях общего ухудшения ситуации на рынке применяется редко, поскольку наилучшие результаты по П. достигаются при нормальной в целом ситуации на рынке
[ознакомиться полностью] |
|
|
|
