|
 Главная страница --> Справочник
КАССИР РАСХОДНОЙ КАССЫ
PAYING TELLER
Первый кассир; основной кассир банка
Деятельность К.р.к. обычно связана с выплатами наличных денег из кассы по предъявленным к оплате чекам и хранением части банковской наличности, необходимой для кассового обслуживания, однако его функции существенно шире.
Ниже приводится их подробное описание.
1. Выплата наличных денег (оплата чеков, банковских векселей и купонов с наступившими сроками и т. п.) после идентификации.
2. Обеспечение сохранности денег.
а. Получение денег.
1) Доставка денег от банков-корреспондентов и др. банков.
2) Доставка от др. банковских отделов (департаментов), напр. из приходной кассы или департамента инкассации.
3) Доставка непосредственно от правительственных ведомств:
а) Федерального резервного банка округа;
б) Казначейства Соединенных Штатов;
в) Пробирной палаты Соединенных Штатов.
б. Пересчет, проверка, упаковка и хранение денег.
в. Обмен изношенных и испорченных денег, поступающих от клиентов.
г. Выявление фальшивых и поддельных купюр.
д. Поддержание соответствующего запаса наличных денег различного вида и достоинства.
3. Доставка денег банкам-корреспондентам и др. банкам.
4. Подтверждение чеков.
5. Урегулирование сальдо по счетам в клиринговой палате.
6. Выплаты на мелкие расходы.
7. Выдача наличных денег на заработную плату.
8. Хранение излишней суммы наличности в федеральном резервном банке или банке-депозитарии.
9. Проверка подлинности подписей владельцев счетов.
10. Проверка подлинности распоряжений о приостановлении платежей.
11. Обеспечение повседневной деятельности.
Зачастую работа по пересчету, проверке денег и подтверждению чеков оказывается настолько объемной, что создаются отдельные подразделения, однако действуют они всегда под контролем К.р.к.
См. ДЕПАРТАМЕНТ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ЧЕКОВ.
[Высказать свое мнение]
|
Похожие документы из сходных разделов
КНИГА КАССОВАЯ
CASH BOOK
Кассовый журнал; бух. книга, в к-рой в хронологическом порядке регистрируются кассовые сделки
[ознакомиться полностью] |
КАМБИЗМ
CAMBISM, CAMBISTRY
Наука о валютных операциях, особенно о наиболее экономных способах покупки (ремитирования) инвалют. К. предполагает знание разных стран мира; весов, мер и проб металлов, используемых в разных странах в качестве основы для чеканки монет; методов торговли слитками золота и серебра (in bullion); определения проб металлов; выписки переводных векселей, международных чеков и почтовых платежных поручений; валютных курсов, а также расчетов, связанных с ВАЛЮТНЫМ АРБИТРАЖЕМ
См. БИРЖА; ИНОСТРАННЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА.
БИБЛИОГРАФИЯ:
RIEHL, H., and RODRIGUEZ, R. Foreign Exc
[ознакомиться полностью] |
КРЕДИТНОЕ ДОСЬЕ
CREDIT FOLDER
Папка или конверт с полной информацией о кредите на определенное имя. Для внешнего различия папок по разным классам заемщиков - банкам, фирмам, предприятиям коммунального хоз-ва, эмитентам коммерческих бумаг - часто используются папки разных цветов. Досье лежат по алфавиту на металлических полках шкафов в отдельном кабинете
Информация в досье обычно классифицируется логически и разделяется с помощью указателей, к-рые помогают найти нужный информационный отдел. Типично следующее расположение информации в К.д.: историческая справка, средний объем задолженности по ссудам и
[ознакомиться полностью] |
|
|
|
